第一章 个人理财与理财规划
学习目标
案例导入
第一节 个人理财概述
一、个人理财的概念
二、影响个人理财的因素
三、个人理财的起源及发展
第二节 个人理财规划
一、个人理财规划的概念
二、个人理财规划的原则
三、个人理财规划的内容
四、个人理财规划的基本流程
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第二章 个人财务信息和非财务信息的收集与分析
学习目标
案例导入
第一节 个人财务信息的收集与整理
一、收支情况
二、资产与负债情况
三、社会保障信息
四、保险保障信息
五、遗产管理信息
第二节 个人非财务信息的收集与整理
一、个人基本非财务信息
二、个人心理和性格特征分析
第三节 个人财务分析和财务评价
一、个人财务报表的编制
二、个人财务状况的分析与评价
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第三章 储蓄规划
学习目标
案例导入
第一节 储蓄规划的工具
一、现金
二、相关储蓄品种
第二节 储蓄利息及利息税的计算
一、利息计算的一般规定
二、各类储蓄利息的计算方法
三、储蓄利息税的计算
第三节 个人储蓄的运用策略
一、储蓄规划程序
二、储蓄规划技巧
三、储蓄卡与信用卡使用注意事项
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第四章 消费支出规划
学习目标
案例导入
第一节 住房消费
一、住房支出分类
二、购房目标的制定
三、住房消费信贷
四、租房
第二节 汽车消费
一、汽车贷款的途径和贷款方式
二、还款方式
第三节 个人消费信贷
一、个人综合消费信贷
二、个人耐用品消费贷款
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第五章 教育规划
学习目标
案例导入
第一节 教育规划概述
一、教育规划的概念
二、教育费用支出现状
三、教育规划的原则
第二节 教育规划的工具
一、短期教育规划工具
二、长期教育规划工具
三、选择教育规划工具时应注意的问题
第三节 教育规划方案的制定
一、了解家庭成员结构及财务状况
二、确定子女教育目标
三、估算教育费用
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第六章 保险规划
学习目标
案例导入
第一节 保险与风险管理
一、保险概述
二、风险管理
第二节 社会保险保障类型
一、养老保险
二、医疗保险
三、工伤保险
第三节 商业保险产品分析
一、人寿保险
二、人身意外伤害保险
三、健康医疗保险
四、投资型保险
五、个人财险
第四节 个人保险规划流程
一、评估风险
二、认识保险需求
三、确定保险金额及期限
四、保险规划策略
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第七章 证券投资规划
学习目标
案例导入
第一节 证券投资规划概述
一、证券投资规划的概念
二、证券投资规划流程
第二节 证券投资规划工具
一、股票投资
二、债券投资
三、基金投资
第三节 其他投资规划产品
一、外汇投资
二、黄金投资
三、金融衍生品投资
第四节 各类投资产品组合规划
一、各类投资产品的收益与风险分析
二、个人投资产品组合规划
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第八章 税收规划
学习目标
案例导入
第一节 个人理财的相关税种
一、个人收入所得税
二、金融投资的相关税种
第二节 税收规划的原理与基本方法
一、税收规划的原理
二、税收规划的基本方法
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第九章 退休规划
学习目标
案例导入
第一节 退休规划概述
一、退休规划的必要性
二、退休规划的基本工具
三、退休养老的工具
第二节 退休规划方法
一、影响退休养老的客观因素
二、建立退休养老规划的原则
三、退休养老资金的计算
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第十章 财产分配与传承规划
学习目标
案例导入
第一节 财产分配与传承规划的基本内容
一、基于抚养的财产分配问题
二、基于赡养的财产分配问题
三、基于夫妻债的财产分配问题
第二节 财产分配与传承规划方案的制定原则
一、风险隔离的原则
二、合情合法原则
三、照顾妇女儿童原则
四、有利方便的原则
五、不得损害国家、集体和他人利益的原则
第三节 财产分配与传承规划工具
一、公证
二、信托
三、遗嘱
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
第十一章 综合理财规划案例分析
学习目标
案例导入
第一节 人生不同阶段理财概述
一、生命周期理论与家庭模型
二、不同生命周期阶段、不同家庭模型下的理财规划
第二节 单身族的理财规划
一、个人基本情况
二、个人理财需求
三、财务状况分析
四、客户理财规划设计
第三节 年轻家庭的理财规划
一、客户基本情况
二、理财需求
三、家庭财务状况分析
四、理财规划设计
第四节 中年家庭的理财规划
一、家庭基本情况
二、家庭理财目标
三、家庭财务状况分析
四、分项理财规划方案
第五节 单亲家庭的理财规划
一、家庭基本情况
二、家庭理财目标
三、家庭财务状况分析
四、分项理财规划方案
第六节 老年家庭的理财规划
一、家庭基本情况
二、家庭理财目标
三、家庭财务分析
四、理财规划设计
本章小结
复习思考题
案例分析
实训设计
参考文献